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时间已经来到了5月份,今年的股市经过了春节开年的当天大跌之后,又经过了3月份的再次下跌调整,不知今年以来你买的基金收益怎么样?
有不少朋友买基金,喜欢看基金的业绩排行榜,因此,财说得明白跟大家一起回顾一下,在年排名前列的20大股票型基金,今年以来的业绩回报怎么样?
上图是我们选择了股票型基金,并且限定的日期为年1月1日到12月31日,以此区间内的涨幅排进行排序,所获得的前20名股票型基金,AC份额分别计算。
下面我们分成几个类别来分析一下这些基金。
01,酒类指数基金
在以上的前20名基金当中,有两只属于酒类指数基金,在去年分别排在第4名和第6名,全年涨幅都在85%以上,分别是招商中证白酒指数和鹏华酒分级指数基金。
如果我们只计算指数型基金,招商中证白酒指数基金在去年已涨幅86%,排在了所有指数型基金的冠军位置。当我们把指数型基金纳入股票型基金对比,则发现指数型基金的表现不如主动管理型的基金,前20名中只有两只指数型基金入选。
今年以来这两只基金的表现平平,招商中证白酒几乎平盘,鹏华酒分级也只涨了4%。排名降到了中下游位置。
当然大家都知道,因为疫情的影响,白酒类的消费跌入了低谷,所以白酒指数基金表现不好,非常正常。不过在最近的三个月,这两只基金分别达到了7.8%~10.8%的涨幅,这似乎说明在疫情结束之后,未来可能会有所表现。
02,业绩变化最大的基金
在基金投资里面,我们经常听到一个词叫做冠军魔咒,如果买入前一年的冠军基金,往往会在下一年出现比较大的亏损。
我们看到年前20大股票型基金中,有一只基金似乎就中了这一个魔咒,这就是天弘文化新兴产业。
这只基金是余额宝的兄弟基金,来自同一个基金公司,在年上涨将近89%,在所有的股票型基金当中排名第三。
但是这只基金在今年以来几乎没有上涨,排名中下游,只排在位,可说是一落千丈。
有网友认为因为疫情的影响,文化产业受到了很大的影响,所以这只基金的表现不好,但实际上这一只基金目前的持仓与文化产业关系并不大,反而持有不少的电器行业股票,而且持股较为集中。另外这只基金的规模也不大,目前仅5亿元。如果去年年底买入了这只基金的朋友,可能现在正在纠结是否应该继续持有。
03,下跌或波动较大
其实还有几只基金,虽然今年以来有正回报,但是最近几个月明显处于调整状态,也值得我们留意。
其中宝盈人工智能和南方教育股票,虽然今年以来上涨超过15%,但最近三个月反而下跌4~5%,也就是说涨幅主要是年初所累积的,最近处于下跌状态。
宝盈人工智能,是一只成立于18年8月份的股票型基金,ac份额合计大约8亿元,前十大持股充分体现了这只基金的主题投资特点,其中包括两只港股。基金经理目前所管理的几只基金也偏向于科技主题,但过去在择时和回撤控制方面,并不是太理想。
南方教育股票,在最近三个月下跌5%,同时需要注意的,这只基金成立以来涨幅62.6%,如果扣除年涨幅82.9%,年目前上涨16%,就是到年底之前都是亏损的。
年前亏损,年最近三个月亏损,说不定年的业绩就是昙花一现而已。
另外这只基金的经理更换比较频繁,目前的基金经理任职一年,此前没有管理基金的经验。而最近的规模变化较大,半年前这只基金的规模尚不足1亿元,今年一季度突然增长到11亿元。
另外还有两只基金情况有点类似,分别是创金合信科技成长和申万菱信智能驱动。
创金合信科技成长,持仓中不少是科技股。把时间拉长一点,发现这只基金在年跌幅也不小,全年下跌26.6%,跌幅大于沪深指数,也大于同类基金平均水平,排名靠后。
去年底的规模只有0.5亿份,现在居然膨胀到11亿份,也是规模变化较大。
申万菱信智能驱动,成立不足两年,规模较小,目前2亿元,半年前甚至只有0.5亿元。最近也是出现了明显的调整,近三个月的涨幅5%。
04,医药类基金表现不错
但是也有不少基金在去年排名前20名,今年依然有很不错的涨幅,其中一部分就是医药类基金。
广发医疗保健,农银医疗保健,国泰大健康,创金合信医疗,宝盈医疗健康,这几只基金在年的涨幅都接近或者超过80%,是股票型基金的前20名。与此同时,这批基金在今年以来的涨幅都超过了25%,涨幅最高的甚至达到了41%。
可见在疫情影响之下,医药类基金风头一时无两。
今年的冠军是创金合信医疗保健,不久前才评测过,在年涨幅75%,在年截止目前涨幅已经达到42%。
广发医疗保健去年上涨83%,在同类基金当中排名第五,今年截至目前为止的排名第八,也是非常的稳。
不过,这几只基金的规模变化比较大,需要注意。而另两只基金的规模变化较小,可以适当